Immobilienfinanzierung
2020 publiziert die Immobilien Zeitung erstmals das Magazin Immobilienfinanzierung. Die Titelgeschichte zeigt, wie die Banken versuchen, zukunftsfähig zu bleiben. Wir beleuchten die Themen Regulierung, blicken auf den Stand der Digitalisierung und informieren, welche alternativen Kreditgeber sich in Stellung bringen. Darüber hinaus bietet die Marktübersicht mit ausführlichen Profilen der deutschen Immobilienfinanzierer, Banken, Sparkassen inklusive Ansprechpartnern den Lesern eine Orientierungshilfe.
Urheber: Christof Mattes
Anlagen & Finanzen | 30.01.2020 | IZ Magazin Immobilienfinanzierung 2020/2020, S. 6
Liebe Leserinnen, liebe Leser,
"da geht es doch nur ums Geld!" - so gesagt, birgt dieser Satz in der Regel einen Vorwurf. Für unser IZ-Magazin Immobilienfinanzierung hingegen ist es die Marschroute. Auf knapp 60 Seiten dreht sich wirklich alles ums Geld. Und um die Institutionen und Unternehmen, deren Geschäft es ist, dieses für Immobilieninvestments bereitzustellen. Das sind … mehr
- Darlehenshöhen bei Baufinanzierungen steigen weiter deutlich (15.1.2020)
- Immobilienkredite verteuern sich leicht (9.1.2020)
- Kreditausfälle bleiben eine Rarität (19.12.2019)
Anlagen & Finanzen | 30.01.2020 | IZ Magazin Immobilienfinanzierung 2020/2020, S. 8
Der Druck auf Banken steigt - Der Immobilienkreditmarkt steht vor einer Transformation
Quelle: stock.adobe.com, Urheber: Martina Chmielewski (Skyline), meiga (Faust), IZ-Montage
Der Immobilienboom der letzten Jahre hat auch den großen deutschen Immobilienbanken traumhafte Zeiten beschert. Doch damit könnte es 2020 vorbei sein. Der Druck wächst, das Geschäftsmodell anzupassen. Alternative Finanzierer graben den etablierten Banken mehr und mehr das Wasser ab. mehr
- Gefährliche Zeiten (28.11.2019)
- Die alte Kreditwelt bröckeltPremium Bis zu 6 Premium-Inhalte / Monat im Basis-Paket (Print-Abo), unbegrenzt im Premium-Paket. (5.9.2019)
- Basel IV gefährdet den MittelstandPremium Bis zu 6 Premium-Inhalte / Monat im Basis-Paket (Print-Abo), unbegrenzt im Premium-Paket. (25.7.2019)
Anlagen & Finanzen | 30.01.2020 | IZ Magazin Immobilienfinanzierung 2020/2020, S. 16
"Zur Regulierung gibt es keine Alternative"
Quelle: Immobilien Zeitung, Urheber: Alexander Sell
Im Interview mit der Immobilien Zeitung verteidigt Bundesbank-Vorstand Joachim Wuermeling die Bankenregulierung. Die Auswirkungen seien nicht so dramatisch, wie es Bankenlobbyisten gerne darstellen würden. Insgesamt stellt Wuermeling der Branche ein gutes Zeugnis aus. Sorge bereitet der Bundesbank allerdings die schwache Rentabilität mancher Institute. mehr
- EZB und Bundesbank kritisieren die Folgen ihrer eigenen Nullzinspolitik (28.11.2019)
- Die Finanzaufsicht gibt sich noch entspanntPremium Bis zu 6 Premium-Inhalte / Monat im Basis-Paket (Print-Abo), unbegrenzt im Premium-Paket. (4.10.2019)
- Basel IV gefährdet den MittelstandPremium Bis zu 6 Premium-Inhalte / Monat im Basis-Paket (Print-Abo), unbegrenzt im Premium-Paket. (25.7.2019)
Anlagen & Finanzen | 30.01.2020 | IZ Magazin Immobilienfinanzierung 2020/2020, S. 22
Blauäugige Entwickler - Projektfinanzierungen werden schwieriger
Bei Projektentwicklungen winken für Kreditgeber satte Erträge. Doch infolge der schwächelnden Konjunktur steigt bei Banken das Sicherungsbedürfnis und der Druck, regulatorische Kosten auf die Kreditnehmer umzulegen. Entwickler haben die veränderten Anforderungen ihrer wichtigsten Kapitalgeber nicht auf dem Schirm. mehr
- Weniger Banken erzielen mehr Rendite (19.12.2019)
- Finanzierungsindex verharrt im MinusPremium Bis zu 6 Premium-Inhalte / Monat im Basis-Paket (Print-Abo), unbegrenzt im Premium-Paket. (12.9.2019)
- Banken geben mehr KreditePremium Bis zu 6 Premium-Inhalte / Monat im Basis-Paket (Print-Abo), unbegrenzt im Premium-Paket. (23.5.2019)
Anlagen & Finanzen | 30.01.2020 | IZ Magazin Immobilienfinanzierung 2020/2020, S. 24
Realkredite werden digitaler - Banken sollten ein ganzheitliches Datenstrukturmodell entwickeln
Quelle: Immobilien Zeitung, Urheber: Ulrich Schüppler
Dominik Löber, Senior Partner im Competence Center Financial Services bei der Unternehmensberatung Roland Berger, sieht die auf Immobilienfinanzierungen spezialisierten Banken auf einem guten Weg, den gesamten Kreditprozess zu digitalisieren. Doch damit das wirklich gelingt, müssten sich die Institute auf einheitliche Standards einigen. mehr
- "Die Betreiber werden immer professioneller" (23.1.2020)
- Das Brexit-Chaos lässt die Immobilienbanken kaltPremium Bis zu 6 Premium-Inhalte / Monat im Basis-Paket (Print-Abo), unbegrenzt im Premium-Paket. (21.11.2019)
- Die alte Kreditwelt bröckeltPremium Bis zu 6 Premium-Inhalte / Monat im Basis-Paket (Print-Abo), unbegrenzt im Premium-Paket. (5.9.2019)
Anlagen & Finanzen | 30.01.2020 | IZ Magazin Immobilienfinanzierung 2020/2020, S. 28
Viel Konkurrenz für Bankkredite - Versicherer, Fonds und der Kapitalmarkt bieten Alternativen
Quelle: stock.adobe.com, Urheber: blankstock, enotmaks, bismillah_bd, IZ-Montage
Ohne Bankkredite läuft kaum etwas am Immobilienmarkt. Allerdings werden die Alternativen für Kreditsuchende immer zahlreicher, weil die etablierten Immobilienfinanzierer ihnen notgedrungen Räume dafür lassen. Wenn sich die Kreditvergabe von Banken auf andere Anbieter verlagert, birgt das jedoch Risiken. mehr
- "6% für Nachrang ist für uns adäquat" (9.1.2020)
- Gefährliche Zeiten (28.11.2019)
- Wichtige Rolle der Finanzierer beim Erreichen der KlimazielePremium Bis zu 6 Premium-Inhalte / Monat im Basis-Paket (Print-Abo), unbegrenzt im Premium-Paket. (14.11.2019)
Anlagen & Finanzen | 30.01.2020 | IZ Magazin Immobilienfinanzierung 2020/2020, S. 30
Grüne Kredite auf dem Vormarsch - Politik und Aufsicht sprechen sich gegen Kapitalerleichterung aus
Quelle: stock.adobe.com, Urheber: TOP_ART
Im Zuge der Klimaschutzdiskussionen erfahren "grüne" Finanzierungen eine hohe Aufmerksamkeit in der Politik - und auch die Finanzaufsicht hat das Thema auf dem Schirm. Grüne Immobilienfinanzierungen könnten sogar bald regulatorisch bevorteilt werden, was viele für bedenklich halten. Denn noch ist völlig unklar, was überhaupt "grün" ist und was nicht. mehr
- Immobilienkredite verteuern sich leicht (9.1.2020)
- Genossen bauen Kreditgeschäft deutlich aus (9.1.2020)
- HCOB kappt Kreditgeschäft (19.12.2019)
Anlagen & Finanzen | 30.01.2020 | IZ Magazin Immobilienfinanzierung 2020/2020, S. 32
Eigenkapital wird verzichtbar - Zahl der Vollfinanzierungen für Häuslebauer wächst
Quelle: stock.adobe.com, Urheber: Sathaporn, IZ-Montage
In der Bankenwelt galt nach der Finanzkrise eine Faustregel: Für eine private Baufinanzierung sollten mindestens 20% Eigenkapital eingebracht werden. Doch immer mehr Banken lassen sich wieder auf 100%- und sogar auf 110%-Finanzierungen ein. BaFin und EZB sehen zwar gewisse Gefahren, wirklich beunruhigt sind sie aber nicht. mehr
- Rate für Baukredite sinkt auf Tiefststand (11.12.2019)
- PSD Banken digitalisieren ihre BaufinanzierungPremium Bis zu 6 Premium-Inhalte / Monat im Basis-Paket (Print-Abo), unbegrenzt im Premium-Paket. (9.9.2019)
- Bauwirtschaft fürchtet Basel IVPremium Bis zu 6 Premium-Inhalte / Monat im Basis-Paket (Print-Abo), unbegrenzt im Premium-Paket. (7.5.2019)
Anlagen & Finanzen | 30.01.2020 | IZ Magazin Immobilienfinanzierung 2020/2020, S. 34
Zahlen aus der Finanzwelt
Daten und Zahlen zum gewerblichen Immobilienfinanzierungsmarkt gibt es viele - getreu dem Motto: Wer suchet, der findet. In der Zusammenschau einiger Kennzahlen wird schnell deutlich: Der Markt boomt. Verluste und faule Kredite sind auf einen Promillebereich geschrumpft. Die Banken erzielen trotz Minuszinsen gutes Geld und bauen ihre Bestände ko… mehr
- Finanzministerium macht beim Kreditregister ernst (19.12.2019)
- Finanzierer sind noch schlechter gelaunt (5.12.2019)
- Schwarmfinanzierer schließen sich zusammenPremium Bis zu 6 Premium-Inhalte / Monat im Basis-Paket (Print-Abo), unbegrenzt im Premium-Paket. (4.10.2019)
Anlagen & Finanzen | 30.01.2020 | IZ Magazin Immobilienfinanzierung 2020/2020, S. 36
Die Tokenisierung schreitet voran - Blockchaintechnologie bietet zahlreiche Vorteile
Quelle: stock.adobe.com, Urheber: Olha
Junge Unternehmen aus der Immobilienbranche haben die Blockchain für sich entdeckt. Insbesondere die Crowdinvestingunternehmen versprechen sich vom Einsatz Kostenvorteile und weniger Verwaltungsaufwand, scheuen jedoch den Einsatz von Kryptowährungen und stellen die sogenannten Token, also die kleinen Einzelverträge über eine Anlageeinheit, lieber in Euro aus. Im Prinzip soll sich für die Anleger selbst wenig ändern - auch bei den Renditen. mehr
- Die tokenisierte Immobilienanleihe rückt in greifbare NähePremium Bis zu 6 Premium-Inhalte / Monat im Basis-Paket (Print-Abo), unbegrenzt im Premium-Paket. (31.10.2019)
- Blockchain ist keine RevolutionPremium Bis zu 6 Premium-Inhalte / Monat im Basis-Paket (Print-Abo), unbegrenzt im Premium-Paket. (4.7.2019)
- Immobilienanleihen auf Blockchainbasis sind im VormarschPremium Bis zu 6 Premium-Inhalte / Monat im Basis-Paket (Print-Abo), unbegrenzt im Premium-Paket. (30.5.2019)
Anlagen & Finanzen | 30.01.2020 | IZ Magazin Immobilienfinanzierung 2020/2020, S. 38
Tipps für den Darlehensvertrag - Was Kreditnehmer bei der Gestaltung beachten sollten
Wie sichern sich Darlehensnehmer finanzielle Spielräume während der Kreditlaufzeit? Wirken sich die Negativzinsen auf die Vorfälligkeitsentschädigung aus? Was droht bei Bruch des LTV? Diese und weitere Fragen beantworten unsere fünf Rechtsexperten. mehr
- Finanzministerium macht beim Kreditregister ernst (19.12.2019)
- Die alte Kreditwelt bröckeltPremium Bis zu 6 Premium-Inhalte / Monat im Basis-Paket (Print-Abo), unbegrenzt im Premium-Paket. (5.9.2019)
- König KreditkundePremium Bis zu 6 Premium-Inhalte / Monat im Basis-Paket (Print-Abo), unbegrenzt im Premium-Paket. (15.9.2016)
Anlagen & Finanzen | 30.01.2020 | IZ Magazin Immobilienfinanzierung 2020/2020, S. 43
Deutschland ist nicht erste Wahl - Schariakonforme Investments sind hierzulande selten
Quelle: stock.adobe.com, Urheber: wawritto
Schariakonforme Investments unterliegen strengen Glaubensregeln und müssen zinslos ablaufen. Von einem Boom in dem Bereich ist Deutschland derzeit weit entfernt. Großbritannien, Frankreich und die USA sind die Hauptzielmärkte. Um den Vorgaben der Scharia zu entsprechen, zeigen sich die Immobilienanleger, die meist aus dem arabischen Raum stammen, recht flexibel bei ihrem Engagement. In Deutschland droht allerdings die Zahlung von doppelter Grunderwerbsteuer. mehr
- Duisburg: Kuwaitis kaufen das Neudorfer TorPremium Bis zu 6 Premium-Inhalte / Monat im Basis-Paket (Print-Abo), unbegrenzt im Premium-Paket. (27.11.2019)
- Anni Hönicke sucht Scharia-konforme InvestmentsPremium Bis zu 6 Premium-Inhalte / Monat im Basis-Paket (Print-Abo), unbegrenzt im Premium-Paket. (7.10.2019)
- Deutsche Immobilienaktien sind nicht schariakonformPremium Bis zu 6 Premium-Inhalte / Monat im Basis-Paket (Print-Abo), unbegrenzt im Premium-Paket. (10.4.2018)
Anlagen & Finanzen | 30.01.2020 | IZ Magazin Immobilienfinanzierung 2020/2020, S. 44
Zögerliche Bausparkassen - Gewerbliche Immobilienfinanzierung spielt kaum eine Rolle
Das eigentlich grundsolide System des Bausparens ist durch die Niedrigzinsen ins Wanken geraten. Um noch ausreichend Erträge erwirtschaften zu können, dürfen die deutschen Bausparkassen seit einigen Jahren auch gewerbliche Immobiliendarlehen anbieten. Davon Gebrauch machen die Institute allerdings kaum. mehr
- Weniger Immobilienbanken erzielen höhere Eigenkapitalrendite (16.12.2019)
- Landesbausparkassen begrüßen höhere Wohnungsbauprämie (29.11.2019)
- Sparkassen sind die eifrigsten BaufinanziererPremium Bis zu 6 Premium-Inhalte / Monat im Basis-Paket (Print-Abo), unbegrenzt im Premium-Paket. (27.8.2019)
Anlagen & Finanzen | 30.01.2020 | IZ Magazin Immobilienfinanzierung 2020/2020, S. 46
Gewerbliche Immobilienfinanzierer in der Übersicht
Übersicht als PDF [pdf, 2MB] Wer eine Immobilie in Deutschland finanzieren möchte, findet eine Vielzahl an Adressen, an die er sich richten kann. Auf der Übersicht zeigen wir eine Auswahl an Banken, Sparkassen und Versicherungen mit ihren Ansprechpartnern und den jeweiligen Finanzierungsschwerpunkten. Es hätten viel mehr sein können – doch insbes… mehr
Urheberin: Anna Reifer Fotografie, 83512 Wasserburg
Anlagen & Finanzen | 30.01.2020 | IZ Magazin Immobilienfinanzierung 2020/2020, S. 54
Zinsen anders denken - EZB macht Negativzinsen möglich
Mit der aktuellen Geldpolitik der EZB steht die Immobilienbranche nach Meinung von Zinsexperte Kurt Neuwirth vor einem Paradigmenwechsel: "Wir müssen lernen, Zinsen invers zu denken." mehr
- Geldpolitik mit der BrechstangePremium Bis zu 6 Premium-Inhalte / Monat im Basis-Paket (Print-Abo), unbegrenzt im Premium-Paket. (19.9.2019)
- Interhyp glaubt nicht an negative BaugeldzinsenPremium Bis zu 6 Premium-Inhalte / Monat im Basis-Paket (Print-Abo), unbegrenzt im Premium-Paket. (5.9.2019)
- Die alte Kreditwelt bröckeltPremium Bis zu 6 Premium-Inhalte / Monat im Basis-Paket (Print-Abo), unbegrenzt im Premium-Paket. (5.9.2019)
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